Temperantia es un nuevo fondo de inversión. La novedad de este nuevo producto financiero no es otro que su objetivo: satisfacer las exigencias éticas de los cristianos. La iniciativa nace de la agencia internacional MSCI y de su programa Catholic Values Screening Research. Para hacerlo se ha tenido en cuenta los parámetros de responsabilidad social de la Conferencia Episcopal Americana.
Detrás de este proyecto están los financieros católicos de Julius Bär, Borja Barragán y Jaime Trujillano. Además de permitir a los cristianos invertir en empresas socialmente responsables, el 20% anual del patrimonio se destina a la Fundación DeClausura y a Ayuda a la Iglesia Necesitada. Otra virtud de Temperantia es la transparencia, ya que al cierre de cada ejercicio se le detalla dónde, cómo y qué impacto ha causado el dinero invertido.
Este fondo de inversión es de renta variable mixta internacional, pudiendo invertir entre 30% y 75% del patrimonio en renta variable y el resto en deuda pública o privada. La comisión de gestión es del 1,5% y la de depósito, del 0,06%. Temperantia está principalmente enfocada a inversores institucionales, pero también pueden invertir personas físicas (con una inversión mínima de 50.000€).
Para verificar que la cartera del fondo no contenga activos de compañías que incumplan los filtros marcados, el comité ético del fondo (de entre 3 y 7 expertos) se encargarán de seleccionar a las compañías apropiadas. Tal como lo recoge el folleto completo de Temperantia en la CNMV, el criterio ético que siguen los gestores se basan en los siguientes criterios excluyentes y valorativos, para determinar qué empresas tienen que formar parte de la cartera del fondo de inversión.
Cuáles son los criterios excluyentes
- La protección de la vida humana: No se invierte en empresas que, atentando la vida humana, lleve a cabo su actividad empresarial (abortos, anticonceptivos, etcétera).
- La promoción y la protección de la dignidad humana: se excluyen compañías que discriminen a las personas por el sexo, raza, etnia ó religión. Así como también las que apoyen de cualquier modo la pornografía.
- La reducción de la producción de armas.
- La protección del medio ambiente.
- La protección de la salud: empresas cuyos ingresos provengan del negocio del tabaco, bebidas alcohólicas destiladas y del juego.
Cuáles son los criterios valorativos
- Medio Ambiente: apoyo a mejorar el medio ambiente, cambio climático, uso de los recursos naturales, contaminación y tratamiento de residuos.
- Responsabilidad Social de la Empresa: promoción de iniciativas que aboguen por el respeto de los derechos humanos y la promoción de la dignidad de la persona.
- Gobierno Corporativo: estructura de gobierno adecuada, comportamiento ético de la Dirección (implementación de medidas a favor de la transparencia, solidaridad, etcétera) y rechazo de prácticas ilegales.
Temperantia: la humanización de la economía
Iniciativas como la de Temperantia, se echan en falta en el mundo actual. Un fondo de inversión en el que se garantizan que los activos son de compañías socialmente responsables, que parte de las comisiones son destinadas a instituciones que benefician a la sociedad y que siguen criterios de la doctrina social de la Iglesia, es la mejor manera de invertir el dinero.
Hoy celebramos a...